Banque et assurance
Formation professionnelle diplômante au diplôme de niveau Bac+3. Programme complet formant des conseillers bancaires et chargés de clientèle capables de maîtriser les produits financiers, développer un portefeuille clients et proposer des solutions adaptées.
À Propos De Cette Formation
Le Bachelor Européen Banque et Assurance est une formation diplômante de niveau Bac+3 qui vise à former des professionnels capables de proposer des solutions adaptées aux besoins des clients particuliers et professionnels en fonction de leur situation financière, de développer et gérer un portefeuille clients avec excellence commerciale, d’analyser le marché et la concurrence en identifiant les opportunités pour développer la stratégie commerciale de l’établissement, de maîtriser les produits bancaires (épargne, crédit, moyens de paiement) et assurantiels (IARD, prévoyance, santé, vie), et d’acquérir les compétences économiques, juridiques et réglementaires nécessaires à la vente de produits financiers en respectant la déontologie et les normes de conformité.
Compétences Visées
- -Accueillir, informer et conseiller les clients via les multiples canaux de communication
- -Analyser les besoins des clients et proposer des produits bancaires et assurantiels adaptés
- -Développer et gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels
- -Conseiller et vendre l'ensemble des produits et services bancaires et d'assurance
- -Maîtriser les produits d'épargne, de crédit et de placement
- -Maîtriser les mécanismes assurantiels (IARD, prévoyance, santé, vie)
- -Prospecter, élaborer des fichiers clients, négocier et organiser son activité
- -Appliquer la réglementation et les normes de conformité bancaire et assurantielle
- -Analyser la situation juridique et fiscale du client
- -Gérer les risques et évaluer la solvabilité des clients
- -Mobiliser les outils digitaux pour accroître ses performances commerciales
Thèmes
- ●Produits et services bancaires : épargne, crédit, moyens de paiement
- ●Assurance et protection : IARD, santé, prévoyance, assurance vie
- ●Relation et conseil client : découverte, argumentation, négociation
- ●Gestion de portefeuille clients et fidélisation
- ●Marketing bancaire et stratégie commerciale
- ●Analyse financière et évaluation de la solvabilité
- ●Droit bancaire, droit des assurances et réglementation
- ●Fiscalité des revenus du patrimoine et transmission
- ●Gestion des risques bancaires et assurantiels
- ●Digitalisation de la relation client et outils numériques
Métiers
Les diplômés peuvent accéder aux postes suivants :
- Conseiller(ère) bancaire
- Chargé(e) de clientèle bancaire
- Chargé(e) d'affaires en assurances
- Conseiller(ère) en assurances
- Chargé(e) de compte
- Chargé(e) de la relation client
- Conseiller(ère) en gestion de patrimoine junior
- Gestionnaire de portefeuille clients
- Agent général d'assurances
- Courtier(ère) en assurances
- Conseiller(ère) en produits financiers
- Responsable d'agence bancaire (après expérience)
- Téléconseiller(ère) bancaire et assurance
- Chargé(e) d'études crédit
Formation Accessible
- Durée : 1 an
- Diplôme : Bachelor Européen - Bac+3
- Niveau requis : Bac+2
- Stages en entreprise